1年内洗钱超20亿！这起涉虚拟货币连环案是如何洗钱的？

PART.

01

央视：涉虚拟货币连环案曝光

一年洗钱超20亿元

近日，央视新闻播报了一起由北京警方和国家外汇管理局北京市分局联合破获的涉虚拟货币连环案，1年内通过虚拟货币疯狂洗钱超20亿元，案件涉及北京、上海、浙江等15个省市。

据悉，本案犯罪手段极其隐蔽多样，且为“连环案”，从暗网非法售卖公民信息到非法买卖外汇，案件错综复杂。

公民信息贩卖案牵出虚拟货币洗钱案

此前，北京警方接到线索，称有人利用“暗网”和虚拟货传递消息并进行虚拟货币交易，特别是是非法售卖我国公民的各类隐私信息，涉及公民的身份证号、手机号、家庭住址等。

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不法分子通过境外聊天软件组成多个群组，群组成员高达数百人，群组内累计贩卖公民个人信息高达上亿条，交易方式严格限定只通过虚拟货币进行。

在对非法售卖公民信息案侦办过程中，办案民警发现犯罪嫌疑人闫某某在虚拟货币兑换现金过程中，数额巨大，资金来源非常复杂，并不是单一来源，资金成分比较复杂，而且他使用虚拟币总是快进快出、整进整出，由此推断闫某某可能通过地下钱庄兑换资金。

1年通过虚拟货币洗钱超20亿

通过闫某某继续追查，办案民警追查到了给闫某某兑换资金的林某某，发现其长期使用虚拟货币从事非法买卖外汇违法犯罪活动。

据林某某供述在境外“上线”的高薪诱惑下，林某某和同伙，共同注册了十多个虚拟货币的钱包账户，还开设了超过30个专门用于洗钱的银行账户疯狂作案，一年内洗钱超20亿元。

林某某控制的地下钱庄犯罪团伙使用境内人民币资金，向境内的炒币人员和币商收购虚拟货币，然后再通过境外的不同虚拟货币平台，将虚拟货币出售给境外卖家来获取外汇，这就实现了非法买卖外汇的作案过程，也增加了案件调查取证的难度。

闫某某的虚拟货币出售给林某某的地下钱庄，从而将他的虚拟货币和地下钱庄控制的虚拟货币实现了一种置换，从而实现了赃款洗白的目的。

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02

2023年损失超273亿元

为何虚拟货币洗钱日益猖獗？

虚拟货币洗钱呈高发态势

近年来，涉虚拟货币的各类犯罪呈现高发态势，尤其是虚拟货币洗钱犯罪。据成都链安【区块链安全态势感知平台】数据监测显示，2023年全球虚拟货币洗钱损失超273.66亿元。而在最近曝光的全球最大洗钱案中，英国警方在该洗钱案中查获逾6.1万枚比特币，价值约34亿英镑。

*图表数据来源于成都链安

《2023年全球虚拟货币犯罪态势及打击研究报告》

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虚拟货币洗钱为何日益猖獗？

①高额利益诱惑

正如上述案例中林某某一样，部分不法分子在高额利益的诱惑下，可能通过各种方式、多种途径开展虚拟货币洗钱业务，将上游来的赃款洗白。

②洗钱需求剧增

诈骗、网赌等犯罪活动的非法所得“赃款”都需要“洗白”，因而洗钱需求不减。

虚拟货币天然的匿名性、全球可交易、高流动性等特性，使得虚拟货币为各类犯罪活动所得赃款洗白提供了便利，便于赃款隐匿流转路径，且难以追踪。

③传统洗钱渠道的打击

近年来，针对电信网络诈骗等突出的涉网犯罪活动，相关部门加大了打击力度，发起打击整治网络违法犯罪的强大攻势，传统洗钱渠道遭遇沉重打击，虚拟货币为赃款洗白开辟了新的渠道并提供了新的手段。

④普及程度和市场认可度提高

历经十余年的发展，虚拟货币的市场普及度和价值认可逐渐提高，越来越多的人认可虚拟货币资金价值，这也为虚拟货币洗钱奠定了基础。

⑤新兴技术手段犯罪增加打击难度

虚拟货币新技术、新应用被快速用于洗钱而通过虚拟货币新技术、新业态实施洗钱，不仅增加了辨别难度，也增加了打击治理活动难度。

⑥监管尚不完善

目前，全球虚拟货币监管政策尚不完善，这就给了犯罪分子可趁之机。涉虚拟货币洗钱技术门槛高，技术复杂性为犯罪分子提供了漏洞和逃避的可能性，相关部门追踪监管难度大。

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03

虚拟货币洗钱常见手法有哪些？

呈现出了哪些新趋势、新变化？

2023年，虚拟货币已成为洗钱的主流手法，虚拟货币洗钱产业链更加成熟，公司化运作趋势更加明显。为了更好地清洗和隐匿赃款，地下钱庄、第四方支付、第三方担保平台等非法平台以及混币、跨链、兑币、隐私币、DeFi等各种技术都被接入虚拟货币洗钱业态中，洗钱手法和路径更加复杂。

常见虚拟货币洗钱手法

①组织“币农”“钱骡子”代买虚拟货币洗钱

为了更好更快速地将赃款转换成虚拟货币，犯罪分子会组织“币农”、“钱骡子”来代买虚拟货币。

②USDT跑分洗钱

典型的虚拟货币跑分就是“USDT跑分”，常见于网络赌场收取赌资。

③混币平台洗钱

混币平台提供隐藏交易路径和隐藏参与者身份的服务，可以让赃款与其他用户的资金进行混合，割裂了原有输入和输出的关联关系，实现交易完全匿名。

④场外撮合交易洗钱

点对点直接场外交易洗钱，通过自行组建群聊联系虚拟货币卖家，快速跨境转移赃款，最后在境外兑换提现。

⑤通过黑市、暗网进行虚拟货币洗钱

在黑市或者暗网上直接进行赃款与虚拟货币的交易，绕过虚拟货币交易所，直接使用“黑钱”从虚拟货币持有者手中“点对点”地购买虚拟货币，再通过交易所提现。

⑥利用NFT、链游、DeFi等洗钱

NFT、链游、DeFi等区块链新应用、新技术在快速应用的过程中，也难免被犯罪分子利用进行洗钱，加之其本身的属性也为洗钱提供了极大的便利。

⑦利用匿名币洗钱

门罗币、达世币等匿名币具备使用记录不可追踪、难以追查的属性。

⑧跨链/兑币洗钱

兑币是可以将一种币兑换成另外一种币，跨链即从一条链跳到另一条链上，通过兑币、跨链操作就可以切断充币提币之间的联系，以达到清洗脏钱的目的。

⑨通过虚拟货币合约对敲交易洗钱

对敲交易是指多个合约账户之间，按照事先约定的时间、价格和方式进行互为对手的交易行为，交易标的物一般为币价波动较慢的主流虚拟货币合约。对敲交易实现了资金的无感知转移，达到洗钱目的。

虚拟货币洗钱新趋势

①虚拟货币洗钱业态更加成熟

随着虚拟货币洗钱需求的增加，虚拟货币洗钱业态更加成熟，洗钱团伙呈组织化、公司化运作，内部分工明确、组织严明，自成体系，有统筹洗钱业务的组织者、领导者；有负责寻找、对接洗钱需求客户的招商骨干；有负责管理电子钱包、虚拟货币交易的财务骨干；有负责收购银行账户、虚拟货币交易账户的业务骨干，规范化运作也让资金洗白速度更快。

②上游犯罪分子与洗钱分离

上游犯罪分子只需将赃款交给相关的洗钱团队，不需参与到任何的洗钱环节，只需最后收取洗白的资金即可。上游犯罪分子完全与洗钱环节分离开了，资金追踪更加困难。

③洗钱路径更加复杂

为了更好地隐匿资金路径，直接从赃款—虚拟货币—法币的简易洗钱方式已经逐渐升级，犯罪分子会采用多个地址反复交易、混币平台、去中心化交易所、跨链、兑币、暗网交易等多种手段组合清洗赃款，洗钱手法更为隐蔽，资金链路更复杂，追踪难度更大。

④稳定币、主流币依然是洗钱币种首选

虚拟货币洗钱更偏好USDT、USDC、比特币、以太坊等稳定币和主流币。

近年来，犯罪团伙利用虚拟货币洗钱多发、频发，严重危害了经济秩序和社会稳定。

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